Anti-Money Laundering (AML)

Rešenje koje pravi razliku u upravljanju rizicima

Ubrzajte pretragu označenih lica, olakšajte kompleksne procedure u kompaniji, organizujte dokumentaciju i izvršite preciznu procenu rizika – sve u skladu sa zakonom i sa savršeno zaštićenom reputacijom. Zato vam je potreban AML sistem.

Benefiti za vaše poslovanje

Globalna pretraga sankcionih lista i vođenje lista klijenata
Provera i evidencija povezanosti sa PEP
Matrice procene rizika prema prikupljenim podacima
Usklađenost sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

Olakšana pretraga koja smanjuje vreme angažovanja i resurse
Smanjen rizik i zaštita reputacije poslovanja
Efikasan put ka ispunjenju zakonskih obaveza

Identifikujte pretnje,
osigurajte svoj integritet

Registrujte se na AML Sonar

Unesite Ime klijenta

Proverite sankcione liste

Procenite rizik poslovanja

Poslujte u skladu sa zakonom

Efikasno do
ispunjenja
zakonskih
obaveza.

Da li vaša kompanija posluje u sektorima koji su podložni riziku od pranja novca ili finansijskog kriminala?

Kako trenutno upravljate procenom rizika i sprečavanjem pranja novca u svojoj kompaniji?

Ručno

Kroz sistem za
praćenje

Želite sve provere na jednom mestu kao i kompletnu dokumentaciju u skladu sa zakonom?

Najčešća pitanja

Ko su obveznici Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma?

Obeznici Zakona su sva pravna lica koja u poslovanju obavljaju transakcije, upravljaju novcem i imovinom. Neki od njih su Državne institucije poput Ministarstva finansija i Ministarstva unutrašnjih poslova, Agencije za privredne registre, Uprave carina i Republičkog geodetskog zavoda; 18 kategorija pravnih lica izlistanih u samom Zakonu, među kojima su banke, menjačnice,
agencije za promet nekretnina, računovođe, javni beležnici i osiguravajuće kuće...

Da li je softver namenjen i onima koji nisu obveznici zakona?

AML vam pomaže da poslujete u skladu sa zakonom bez obzira na sektor poslovanja, namenjen je svima koji žele da zaštite svoje poslovanje i reputaciju od potencijalnog rizika transakcija sa licima označenim za učestvovanje u procesima pranja novca i finansiranja terorizma.

Kako AML pomaže u sprovođenju Zakona?

Kao softver za automatizaciju anti money laundering procedura predviđenih Zakonom, AML omogućava ispunjenje zakonskih obaveza uz izbegavanje nečinjenja, moguće greške i potencijalne krivične odgovornosti obveznika i drugih odgovornih lica. Ne pridržavanje odredbi propisanih Zakonom predviđa visoke novčane kazne, u iznosu od 5.000 do 3.000.000 dinara.

Kako AML olakšava pretragu sankcionih lista?

Baza podataka koju koristi AML objedinjuje čak 19 lista svetskih organizacija i država, a podaci se redovno ažuriraju, pa jedan unos parametara omogućava istovremenu pretragu svih lista, što drastično smanjuje vreme angažovanja i štedi resurse. Na taj način se obveznici Zakona i pravna lica u povećanom riziku poslovanja u međunarodnoj trgovini osiguravaju od greške i potencijalne krivične odgovornosti, do kojih može doći usled nekompletne pretrage svih 19 lista pojedinačno.

Kako se AML Sanctions razlikuje od drugih softvera za pretragu sankcija?

Zbog globalne baze podataka na kojoj je zasnovan, AML se može koristiti globalno, a naročitu vrednost ima na tržištu Republike Srbije, jer se podaci za srpsko tržište mogu pronaći samo za Konsolidovanu listu sankcija UN. Nasuprot tome, potrebe obveznika Zakona znatno su šire, jer se sankcionisana lica i organizacije sa područja regiona prevashodno nalaze na drugim sankcionim listama, kao što su OFAC, Interpol, EU, sankciona lista Švajcarske i sankciona lista Australije.