Kako AML funkcioniše u nebankarskim institucijama - i zašto je važno da ga shvatite ozbiljno

Kada se pomene borba protiv pranja novca (AML), većina pomisli na banke i finansijske institucije.

Ali, istina je da se „oko regulatora“ ne zaustavlja tu.

Postoji čitava grupa nebankarskih obveznika koji su dužni da sprovode AML mere:

Menjačnice

Advokati i notari

Računovođe i knjigovođe

Agencije za promet nekretnina i drugi obveznici prema Zakonu o SPNFT.

Svi oni moraju da prepoznaju rizične klijente i transakcije, vode evidenciju i prijave sumnjive aktivnosti.

Kako prepoznati rizičnu situaciju?

Evo nekoliko primera indikatora koje obveznici menjačkih poslova moraju da prate:

Transakcije veće od 5.000 EUR, čak i kada su podeljene na više manjih.

Neobično ponašanje klijenta, poput žurbe da transakcija bude odmah završena.

Ponude „poklona ili usluga“ menjaču.

Učestale transakcije koje ne odgovaraju profilu klijenta (npr. niska primanja, a velike kupovine deviza).

Klijent iz zemlje sa visokim rizikom od pranja novca ili finansiranja terorizma.

Advokati i notari imaju svoje specifične indikatore:

Klijent izbegava da dostavi dokaze o poreklu novca.

Daje sumnjiva ili nepotpuna dokumenta.

Kupovina nekretnine bez kredita i dokaza o prihodima, naročito iz rizičnih zemalja.

Česti raskidi i ponovna zaključenja istog ugovora.

Brza preprodaja nepokretnosti čak i uz kapitalni gubitak.

Kako AML Sonar rešava izazov?

Sve ove obaveze mogu delovati komplikovano -  ali digitalni alat kao što je AML Sonar čini ih jednostavnim:

Automatska kontrola indikatora i sankcionih lista

Evidencija i čuvanje podataka po Zakonu

Brza provera klijenata i transakcija bez ručnog pretraživanja

Ukratko – manje papirologije, manje rizika, više sigurnosti.

Ako želite da vaš posao bude u potpunosti usklađen sa zakonom, zakažite besplatnu prezentaciju AML Sonar-a putem našeg sajta Homepage - AML Sonar i saznajte koliko je jednostavno biti korak ispred regulatora.